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基金購買價格怎么算?基金凈值是什么?

2017.07.26

  基金購買價格怎么算?基金凈值是什么?接下來 小編為您整理報道。

  很多人或許知道,購買基金的價格和基金凈值有關,但是他們也只是模糊的知道一個大概,那么究竟基金購買價格怎么算?今天,小編就來給你們好好地分析一下。

  基金購買價格怎么算?基金凈值是什么?

  通俗的講,基金本質就是集中投資者的錢,幫助投資者做些區位資產配置。換言之,即基金經理幫助投資者買入、持入、調整證券金融資產,因此基金通常表現為一些證券金融資產的組合。那么這個組合以何種形式計價呢?——凈值!

  凈值指一份基金值多少錢。如果這只基金的盤子有10個億的規模,而該基金的份額也有10個億,那么這只基金的凈值就是¥1。

  如果這只¥1的基金,通過投資后,扣除必須的費用和成本,開始有了一定的漲幅,比如14個億的市值,漲到了4個億,而基金份額沒有增減,那么凈值就從¥1變成了¥1.4,漲幅就是40%。

  基金購買價格怎么算?在投資基金的過程中,基金凈值是一個容易產生誤區的地方。因此也令許多基民有疑惑,到底基金買入和賣出的價格怎么算?
  

  先來說說基金買入:如果下午三點前買入,按當天凈值確認;下午三點后操作,按轉天凈值確認。(遇周末、節假日順延)

  舉個栗子,你在3月30日買了一只基金:

  3月30日下午三點前買入,按3月30日凈值確認交易;

  3月30日下午三點后買入,按3月31日凈值確認交易。

  其實,無論上述哪種情況,你買的時候都不能確切知道是按什么價買的,而要交易確認之后才能知道。

  再來說說基金賣出:賣出跟買入類似,下午三點前操作,按當天凈值;下午三點后操作,按轉天凈值。(遇周末、節假日順延)。

  舉個栗子,你在3月30日賣出了一只基金:

  3月30日下午三點前贖回,按3月30日凈值確認賣出;

  3月30日下午三點后贖回,按3月31日凈值確認賣出。

  此外,需要注意的是,買入(申購)基金按金額,你只能決定你要買多少錢的基金,而不是買多少份額。購買金額扣除申購費之后,除以成交的凈值就是實際買到的份額數。比如你決定買500元的基金,假設扣掉3元申購費,購買當日凈值為2,則買到497/2=248.5份該基金。

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